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新鄉警方破獲一起“套路貸”案件

作者: 來源:黨的生活網 日期: 2019-05-10 點擊: 113384

青海十一选五遗漏号 www.lppps.icu 新鄉警方破獲一起“套路貸”案件

落網的犯罪嫌疑人

黨的生活網新鄉訊 近日,新鄉市公安局衛北分局在市公安局相關部門的支持配合下,破獲一起“套路貸”案件,13名犯罪嫌疑人因涉嫌非法拘禁罪、強迫交易罪、尋釁滋事罪、詐騙罪等數罪被衛北警方移交檢察機關審查起訴。

周某某辦貸款1萬元竟需還款近41萬元

周某某,新鄉市牧野區居民,2016年8月因一時資金周轉困難,著急用錢,本想辦理一張信用卡,通過刷卡的方式,償還欠下的債務。但信用卡辦理并不順利,其又在辦理信用卡的過程中,結識了一個做小額貸款生意的人王某濤,并從他那里借到1萬元的貸款,除去利息拿到手中的只有8000元,期限10天。讓周某某沒想到的是,自此便步上了之后近兩年“借了又還、還了又借”的還債之路。

周某某本是與出借人王某濤約定的10天后還款,到期后王某濤便要求周某某還清全部款項。生活捉襟見肘的周某某無力還清貸款,只得暫時償還部分借款5000元。因欠3000元尚未還清,王某濤加上違約金、利息等虛增費用,又逼著周某某寫下一張1.5萬元的欠條,約定期限一個月。

讓周某某想不到的是,王某濤怕周某某到期還不上1.5萬元的借款,又向他介紹了一位做小額貸款生意的沈某和李某,并要求其向沈某、李某分別借款8000元、7000元,先行償還王某濤的欠款。王某濤脫離與周某某的債務關系,周某某重新與沈某、李某建立新的債務關系,并約定期限15天還清。

到期后,沈某、李某再次向周某某要求償還借款,在周某某無法償還時,沈某、李某重新介紹新的放貸人員給周某某,要求其向新的放貸人員借款,以還清其欠款。

如此循環往復,別人的債務是越還越少,周某某的債務卻是越還越多。實在無力償還的時候,周某某不僅要跟對方無條件簽訂長達50年的房屋租賃協議,自己還被迫逃到山東躲債,牽連家人受到威脅,整天過著提心吊膽的日子。走投無路之際,周某某選擇了向警方報案。

受害人走投無路報案求助 警方成立專案組全力偵辦

截至周某某2018年5月向衛北警方報案時,周某某已被迫還款13.6萬元,并被迫簽下了27萬元的欠款借條。

警方接報案后,分局高度重視,立即成立了專案組,組織精干警力著手偵破此案。因該案距離案發時間較長,查證較為困難,再加上違法犯罪人員反偵察意識較強,并未給警方留下太多有價值的線索,案件的偵辦一時陷入困境。

抱著此案必破的決心,專案組民警沉下心來,通過對案情的初步分析研判,認定這是一個有預謀有組織的涉嫌尋釁滋事罪、強迫交易罪、詐騙罪的犯罪團伙。

但限于周某某所出具的借條落款人名一部分用的是化名,要找出真正的涉案人員并不是一件容易的事。辦案民警根據受害人提供的信息資料,通過分析研究,一名叫做李某明的嫌疑人逐漸出現在辦案民警的視線中。順藤摸瓜,辦案民警又陸續查找出張某昆、王某新、李某歡等涉案人員,并于2018年8月將4人抓獲歸案。

經審訊,李某明、張某昆、王某新、李某歡4人均承認與周某某之間存在虛增債務、強迫交易、暴力威脅的犯罪事實。

專案組奮戰百余日 13名犯罪嫌疑人全部落網

繼李某明、張某昆、王某新、李某歡等人歸案后,分局黨委再次召集專案組民警,悉心謀劃下一步偵查工作,一張針對“套路貸”詐騙集團的獵捕大網正在悄然鋪開。

辦案民警深挖與案件相關的線索,經過近一個月的日夜奮戰,成功鎖定涉案人員沈某、汪某、申某。通過對3名涉案人員的分析研判,成功于9月10日將沈某等3人抓獲。13名涉案人員僅抓捕了6名,仍有7名在逃,辦案民警重振精神,繼續投入到對違法犯罪人員的緊張抓捕之中。

直至2019年1月低,最后一名涉案人員沈某在廣州歸案,衛北警方經過百余日的艱苦作戰,終于將這伙以小額貸款為名的詐騙團伙人員悉數捉拿歸案。

經審訊,涉案人員沈某、魏某、張某等13名人員對2016年8月至2018年11月期間,強迫受害人周某某累計償還虛增債務13.6萬元、簽虛增欠條27余萬元的違法犯罪事實供認不諱。目前,涉案人員沈某、魏某、李某明、張某昆、王某新、李某歡等13名犯罪嫌疑人因涉嫌非法拘禁罪、強迫交易罪、尋釁滋事罪、詐騙罪等數罪被衛北警方移交檢察機關審查起訴,受害人周某某及其家人在經歷了近3年的擔驚受怕生活后,終于可以像平常人一樣,過上安心日子了。

案件分析:

為什么會有人不斷地陷入“套路貸”圈套呢?我們都知道陷入“套路貸”,一不小心就會讓自己原本少量的債務翻滾數倍、十數倍乃至數十倍,使得借款者債臺高筑,直至傾家蕩產。如狼似虎的“套路貸”,大家避之不及,為何仍會有人不斷地入了“套路貸”的套呢?我們可以從以下幾個方面分析:首先,“套路貸”存在一定的市場。由于大眾對“民間高利貸”與“套路貸”的分辨能力不強,借高利貸者無法通過正規程序取得貸款,只能轉向小額信貸公司,一不小心便陷身“套路貸”。其次,借款者心存僥幸,對“套路貸”的本質認識不夠。即使后來知道陷入“套路貸”,想著到期后想法全額還清即可,殊不知犯罪分子也能列出其他無名借貸條目,導致借款者違約,無法還清貸款,繼續增加虛增債務。最后,被害人存在恐懼心理,在明知陷入“套路貸”,自己及家人收到威脅與恐嚇時,不敢聲張,更不敢報案,他們的恐懼心理也在一定程度上強化了犯罪分子的犯罪行為。 (郭歌 曹雪)

民警支招:

李國江(新鄉市公安局衛北分局民警):提高防范意識遠離“套路貸”,以下幾點要牢記:

1.天下不會掉餡兒餅,餡兒餅背后必是陷阱。大家不要輕信所謂無抵押、無利息貸款,在有資金需求時,一定要選擇手續完備、證照齊全的正規公司,盡量不要向小額貸款公司或者專門從事高利貸的機構借款,不要盲目借貸,輕信非正規公司的虛假宣傳廣告。

2.保留證據,及時向警方報警求助。借款者所有的錢款往來,務必要妥善保存自己所簽的借款合同、借條、借款憑證、到賬、還款的銀行流水記錄、通話記錄等,以防“空口無憑”,并及時向當地公安機關報警求助。

3.提高自身防范意識,如果不幸陷入“套路貸”騙局,要注意及時拿起法律武器維護自身合法權益,不要因為不法分子的恐嚇、威脅,一味地任憑犯罪分子擺布,甚至在巨大的心理壓力下走上“不歸路”。

[責任編輯:齊鑫 ]

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